Transacciones Bancarias Confidenciales y Bancos en Dubái

Confidencialidad y anonimato de los titulares

A continuación se detallan las ventajas de los EAU relativas a la banca confidencial y SEGURA en un país rico y estable desde el punto de vista económico, con enormes reservas financieras (y de petróleo).

•  La 14ª mayor economía del mundo que posee la 5ª reserva de petróleo más grande y, en particular, ¡solo las reservas del emirato de Abu Dabi ascienden a más de 1 billón de dólares!
• Confidencialidad ABSOLUTA para los titulares en los bancos y ante las autoridades, SIN acuerdos de intercambio de información con ningún otro país. ¿Revelamos datos sobre la titularidad efectiva / identidad a las autoridades? ¡En RAK no! (esa es la razón para elegir RAK), pero en Jebel Ali (Dubái) lo hacemos ¡y las autoridades necesitan referencias bancarias sobre la titularidad efectiva! ¿Y a los bancos? Sí, como norma general los revelamos, PERO no hay acuerdos de intercambio de información
• Secreto bancario sólido SIN acuerdos sobre intercambio de información con ningún país
• Los Emiratos no han firmado tratados de intercambio de información con ninguna nación, ni siquiera con la Unión Europea
• Muchos bancos seguros, sólidos y bien capitalizados con 100% de garantía del gobierno por el valor total de los depósitos y normas estrictas para el anonimato y la confidencialidad.
• Bancos que permiten la posibilidad de procedimientos de apertura sencillos y rápidos y posiblemente la opción de que el cliente no esté obligado a ir al país personalmente, así como la posibilidad de abrir una cuenta comercial/cuenta corriente que permita movimientos frecuentes y no solo cuentas de inversión que permiten pocos movimientos
• Países política y financieramente poderosos, independientes y sin riesgo geopolítico, que pueden resistir eficazmente ataques como los de la UE, ya existentes o que pueden iniciarse desde fuera de Europa, y que no están conectados, son dependientes ni están en la misma región geográfica que Europa o América
• Un país sin restricciones en el control de divisas o limitaciones a la circulación de capital y/o posiblemente sin/con pocas restricciones para la retirada de efectivo (no son inusuales las retiradas de 100.000 euros por caja)
• No figura en ninguna “lista negra”. Figura en la “lista blanca” de la OCDE, el GAFI y la UE y no está sujeto a las grandes presiones a las que se enfrentan los estados más débiles solo en lo que respecta el mantenimiento de estrictos procedimientos internos para el control y el no intercambio de información
• Sector bancario desarrollado, seguro, bien capitalizado y regulado
• Existencia de bancos locales fuertes que no dependen del exterior para sus negocios y preferiblemente sin sucursales extranjeras fuera de la región del Golfo
• Sistema bancario que permite transferencias en línea ilimitadas (!) a todas horas, todos los días de la semana, con capacidad para grandes retiradas de efectivo
• Un sistema controlado eficazmente por gobernantes prudentes de modo que no sea utilizado de forma abusiva en grandes cantidades solo para obtener ventajas sin tener un carácter económico y comercial REAL y suponer un aporte económico para ese país
• Un sistema que tiene sólidos regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales con rigurosos procedimientos de diligencia debida (conocimiento de su cliente y del negocio de su cliente), procedimientos de bancos y proveedores de servicios corporativos y disuasión de la apertura de cuentas bancarias personales o corporativas con partes que no tengan intereses personales o comerciales a nivel local

¿Qué banco recomiendan?

Preferiblemente bancos locales fuertes y sólidos para la confidencialidad, con poca presencia en la UE (para que no puedan ser chantajeados) – los bancos extranjeros mantienen un registro de las operaciones en la UE (!) y en la práctica podrían intercambiar información. Podemos recomendar una serie de bancos seguros.

Lista no exhaustiva de bancos de Dubái:

1. Banco Nacional de Ras Al Khaimah (RAKBank, National Bank of Ras Al Khaimah)

2. Primer Banco del Golfo (First Gulf Bank)

3. Banco Islámico de Emiratos (Emirates Islamic Bank)

4. Banco Comercial de Abu Dabi (Abu Dhabi Commercial Bank)

5. Banco Islámico de Dubái (Dubai Islamic Bank)

6. Banco Nacional de Dubái (National Bank of Dubai)

7. Banco del Mashrek (Mashreq Bank)

8. Lloyds TSB Bank

9. Banco Comercial de Dubái (Commercial Bank of Dubai)

10. Banco Al Hilal

11. Banco Islámico Noor (Noor Islamic Bank)

12. Barclays

13. Banco Comercial Internacional (Commercial Bank International)

14. Citibank

15. Banco Internacional de los Emiratos (Emirates Bank International/meBank)

16. Banco Nacional de Abu Dabi (National Bank of Abu Dhabi)

17. Standard Chartered Bank

18. Banco HSBC Oriente Medio (HSBC Bank Middle East)

19. Banco Nacional de Sharjah (National Bank of Sharjah)

20. Union National Bank

21. Banco de Dubái (Dubai Bank)

22. Royal Bank of Scotland (RBS) (antes ABN Amro)

23. Banco Islámico de Abu Dabi (Abu Dhabi Islamic Bank)

24. Al Masraf

25. Banco de Doha (Doha Bank)

26. Banco Nacional de Umm Al Quwain (National Bank of Umm Al Quwain)

27. SAMBA (antes Saudi American Bank, Banco Saudí-Americano)

28. Banco de Sharjah (Bank of Sharjah)

29. United Bank Limited

¿Qué recomiendan en relación a la apertura de cuentas bancarias?

La recomendación más popular, fácil de usar, rápida y práctica es la constitución de una nueva sociedad con cuenta bancaria y titular-persona física (no una filial de una sociedad extranjera, dado que se pueden realizar cambios en una segunda fase para obtenerla si se prefiere) en lugar de la apertura de una cuenta de una persona física o sociedad extranjera, pese a que ello no es recomendado por las autoridades y los bancos a los efectos de la gestión del riesgo, debido a la introducción de procedimientos lentos y de alto coste.

Existe la posibilidad de abrir cuentas corrientes o cuentas de banca privada/corretaje con facilidad de transferencia de fondos y retiradas de efectivo SIN LÍMITES

Para…

Sociedades de los UAE (offshore o de zona franca): sin problemas, más económicas y mejores.

Cuentas personales: sin inconvenientes, PERO el cliente debe asistir a una entrevista con el banco en los EAU.

Sociedades extranjeras (IVB, Islas Seychelles, Chipre o Malta): sin inconvenientes, pero lleva mucho tiempo ADEMÁS de un alto coste por la certificación / adveración de documentos