Company in Dubai

Los Emiratos Árabes Unidos son una Jurisdicción
con Regímenes Fiscales Excepcionalmente Ventajosos

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Dubái: “La Nueva Suiza” para los Ricos

2013 – La crisis mundial y de la UE y la “caza a los ricos” o, más bien, la “caza a los moderadamente ricos”

¡…El acto final!

Qué reserva el “futuro próximo” (en términos simples, prácticos y pragmáticos) para los centros financieros internacionales y el mundo de la planificación fiscal internacional y la protección de activos… y las mejores soluciones, estrategias y acciones.

“La nueva Suiza” para los ricos…

Mayo de 2013 – Escrito por un equipo de expertos en gestión de patrimonios, protección de activos y planificación fiscal internacional de los EE.UU. y la UE que desean permanecer en el anonimato

Quiénes lideran la “caza a los moderadamente ricos”: Países del “Viejo Mundo” potentes y con alta presión fiscal, déficit fiscal, deuda estatal, problemas de crisis bancaria y económica y sombrías perspectivas de crecimiento, temerosos de los retos generados por sus rivales poderosos y privilegiados del “Nuevo Mundo” e, inevitablemente, con sectores bancarios heridos, descapitalizados y problemáticos que sufren una fuga significativa de depósitos bancarios, inversiones y capital humano (base de contribuyentes) hacia “Países del Nuevo Mundo” a través de centros financieros internacionales o paraísos fiscales.

Sus principales objetivos e intereses, que son razonables dada su situación y falta de ventajas competitivas, con el fin de mantener a las personas, el dinero y las empresas pagando impuestos en casa, son:

  • Restringir la libertad de sus contribuyentes para cambiar su residencia fiscal, incluso aunque físicamente se radiquen en el extranjero, de manera que sus ingresos fiscales estén protegidos de la fuga colectiva a “países más favorables”, pero exceptuando a los muy ricos, para los cuales siempre habrá soluciones por ser personas/organizaciones poderosas “muy difíciles de derrotar” y para la cuales se mantendrá por lo menos un refugio seguro protegido, preferentemente lejos de sus países de origen, pero en una “ubicación o régimen conveniente” (véase Dubái)
  • Hacer que sea prácticamente imposible abrir cuentas bancarias personales y/o corporativas en el extranjero a menos que existan negocios y/o intereses personales REALES en el otro país, de modo que el dinero “se quede en casa” en los bancos locales, y limitar el número de cuentas que una persona puede tener para que el control resulte más sencillo
  • Restringir el uso de técnicas de planificación fiscal internacional y protección de activos y la utilización de convenios de doble imposición con el fin de evitar fugas de ingresos fiscales a otros países

Los métodos y medidas empleados para ejercer presión sobre las jurisdicciones “menos potentes” son (entre otros…):

  • Acuerdos sobre intercambio de información fiscal y bancaria con otros países sin órdenes judiciales y modificaciones de los convenios fiscales que permitan el intercambio de información con facilidad y rapidez
  • Imposición de leyes sobre blanqueo de capitales a nivel mundial a bancos y proveedores de servicios corporativos y fiduciarios, con un régimen de suministro de datos de las “transacciones sospechosas” y la ampliación de la definición de “blanqueo de capitales” para incluir casi cualquier cosa, entre otras la evasión fiscal y, en algunos casos, ¡la elusión fiscal! Asimismo la promoción de la implementación en los bancos de grandes departamentos dedicados al cumplimiento normativo, lo cual hace que abrir una cuenta sea un proceso interminable y dificultoso con muchos rechazos relativos a las diversas categorías de cuentas, p. ej. estructuras corporativas complejas, prejuicios por nacionalidad, etc.
  • Leyes contra la evasión fiscal para aplicar impuestos de salida por la reubicación en el extranjero y el cambio de domicilio fiscal o bien límites de tiempo (p. ej. 10 años) antes de que el cambio de residencia fiscal surta efectos
  • Mantenimiento de “listas negras” de jurisdicciones poco cooperativas, con sanciones en caso de incumplimiento
  • “Persuasión” a los bancos que operan en su territorio y a nivel internacional para que apliquen y cumplan las medidas. Básicamente, las medidas están estructuradas para cumplir los objetivos mencionados.

Estas son casi todas las medidas adoptadas.

Condiciones necesarias para que estas medidas sean eficaces:

En primer lugar, es evidente que para que todo esto funcione y se alcancen los objetivos mencionados, solo se debería “permitir” a muy pocas jurisdicciones (una o como máximo dos opciones) permanecer “abiertas” y ser lo suficientemente ventajosas como para resguardar y dar cabida a los muy ricos.

Este “permiso” o “tolerancia”, como se prefiera, se concedería bajo condiciones exigentes para que parezca “bien controlado” por el mundo exterior y habiendo establecido estrictos procedimientos contra el blanqueo de capitales para demostrar este hecho, pero de una forma “conveniente” sin verse prácticamente obligados a firmar acuerdos de intercambio de información con otros países o, en caso de hacerlo, no con condiciones tan duras como en las jurisdicciones competidoras.

Por lo tanto, esto permitiría una completa confidencialidad y anonimato para los inversores extranjeros.

Si fuera de otra forma (sin un lugar para albergar a los muy ricos) se crearían problemas muy graves y complejos, que incluirían la presión extremadamente fuerte de algunos grupos y otros problemas y complicaciones con consecuencias imprevisibles, como el traslado de industrias enteras, intereses y bienes. Esto equivaldría a poner en peligro el éxito del proyecto o, en el mejor de los casos, a retrasarlo considerablemente.

Por lo tanto, se tuvo que superar este obstáculo optando por crear, proteger y apoyar por lo menos un “gran refugio seguro” lejos de casa y preferiblemente en un entorno cultural diferente, para aumentar la dificultad de acceso y evitar la proximidad o afiliación con el país de origen (lo cual sería una provocación) para los “muy ricos” y las “grandes empresas”, donde el acceso resultara muy difícil para otros sin el conocimiento oportuno o sin estar dispuestos a invertir algo de dinero. Por lo tanto, los días de las soluciones de “sociedades y cuentas bancarias” offshore económicas, rápidas y disponibles para todos pronto llegarán a su fin y los clientes deberán estar dispuestos a pagar más tarifas y gastos por el privilegio de disfrutar de una plena confidencialidad, seguridad bancaria y 0% de impuestos. Pero, al mismo tiempo, en una localidad muy desarrollada donde el estilo de vida, los intereses personales y comerciales coincidirían con un régimen fiscal muy bajo o nulo, una banca segura, pleno anonimato y confidencialidad.

Por supuesto otra condición es que TODOS, absolutamente TODOS los centros financieros internacionales (excepto los “privilegiados”) deberían estar obligados a adoptar las medidas indicadas en los párrafos anteriores…

En otras palabras, es evidente que está en juego una estrategia para una “nueva Suiza” que pragmáticamente reconoce que “cerrar” todas las posibles salidas es una estrategia condenada al fracaso, mientras que una táctica que deje abierta una o dos salidas “controladas” (pero no disponibles para absolutamente todo el mundo y con “barreras de entrada controlables”) tiene una posibilidad de éxito muy alta, evita la “lucha de titanes” con los muy ricos y poderosos y es más fácil de poner en práctica.

¿Cuáles son las características necesarias para que la “nueva Suiza” resulte ideal para atraer a los ricos? En dicho lugar existirían ventajas para personas con una presencia e intereses personales y comerciales importantes a nivel local:

  • Régimen fiscal y comercial propicio y ventajoso, preferiblemente sin impuestos (o con bajos impuestos) personales y corporativos y con repatriación 100 % libre, sin restricciones
  • Secreto bancario sólido SIN acuerdos sobre intercambio de información con ningún país
  • Economía fuerte, sólida y desarrollada con importantes recursos naturales, grandes reservas líquidas e importantes perspectivas de crecimiento
  • Sector bancario desarrollado, seguro, bien capitalizado y regulado
  • Existencia de bancos locales fuertes que no dependan del exterior para sus negocios y preferiblemente sin sucursales extranjeras fuera de la región del Golfo
  • Sistema bancario que permita las transferencias en línea a todas horas, todos los días de la semana, con capacidad para grandes retiradas de efectivo
  • Moneda preferentemente vinculada al dólar para eliminar los riesgos de tipo de cambio
  • Un régimen que preferentemente prohíba las actividades poco éticas y/o de alto riesgo, como el juego, la pornografía, etc.
  • Sin disturbios sociales y con una tasa de criminalidad muy baja
  • Abundancia de alojamiento, puertos deportivos, entretenimiento, estilo de vida de mucho lujo y tiendas de primera categoría
  • Un verdadero centro de negocios con una importante actividad comercial (no solo una pequeña isla o estado con apartados de correos o sociedades ficticias sin presencia o intereses locales), abundancia de espacios de oficina de alta gama, así como abundancia de ejecutivos y personal en todos los niveles de empleo
  • Sistema de salud del más alto nivel
  • Gran variedad de excelentes colegios y universidades internacionales en todos los niveles
  • Telecomunicaciones avanzadas
  • Conexiones aéreas a través de un aeropuerto de alto nivel con un importante potencial de vuelos directos que actúen como un centro de tránsito, en una conveniente posición geográfica entre el viejo y el nuevo mundo
  • Una zona horaria adecuada para el comercio y las finanzas,
  • Un buen clima preferentemente soleado durante la mayor parte del año y en una ubicación cercana a la costa del mar

Pero lo más importante, un sistema político con un fuerte liderazgo con poder para tomar decisiones e implementar medidas con rapidez y eficacia sin tener que enfrentar “obstáculos políticos” Y que practique la “autolimitación” y el control de modo que se evite el uso excesivo o abuso del sistema por demasiada gente y:

  • no sea utilizado por todos, sino solo por personas que tengan la intención de tener negocios locales e intereses personales serios e incluso con cifras relativamente razonables, con el fin de no crear problemas con otros países poderosos asociados en los negocios
  • no sea utilizado de forma abusiva en grandes cantidades solo para obtener ventajas sin tener un carácter económico y comercial REAL y suponer un aporte económico para ese país
  • que tenga regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales sólidos con rigurosos procedimientos de diligencia debida (conocimiento de su cliente y del negocio de su cliente), procedimientos de bancos y proveedores de servicios corporativos y disuasión de la apertura de cuentas bancarias personales o corporativas con partes que no tengan intereses personales o comerciales a nivel local

Por lo tanto, ¿qué lugar cumple con todos los requisitos enumerados anteriormente?

El veredicto: Los Emiratos Árabes Unidos

Los EAU, y sobre todo Dubái, son la UNICA jurisdicción con todas las características anteriores y, tras la desaparición de casi todos los demás centros financieros internacionales y dado el anuncio de la semana pasada sobre la caída de Suiza y Singapur, parece muy probable que los EAU serán la “nueva Suiza”, por lo que se aconseja a los clientes acceder antes de que se incremente la demanda y los costes y barreras para el ingreso aumenten considerablemente.

Indicativo del éxito de los Emiratos Árabes Unidos es que la población creció de 95.000 (!) habitantes en 1963 a 8,5 millones en la actualidad, con importantes incrementos durante la última crisis (2003: 4 M, 2009: 6,9 M, 2010: 7,5 M, 2011: 7,9 M, 2012: 8,5 M) y un aumento medio anual de la población en torno a un 7% en los últimos años. ¡Impresionante!

¿Qué sucederá en el futuro? El Nuevo Orden Mundial y las soluciones, estrategias, plan de acción… ¡La protección y ventajas únicas de los Emiratos Árabes Unidos!

Veremos un significativo y creciente uso de cuentas bancarias, sociedades y estructuras de los EAU así como reubicaciones físicas de personas en Dubái, aunque no necesariamente vivan allí permanentemente durante todo el año, pero lo tengan como base permanente de sus viajes. Esta es la tendencia actual debido a todas las razones mencionadas en este artículo.

A pesar de los esfuerzos contra la evasión por parte de países con una presión fiscal elevada, esperamos un uso continuado de jurisdicciones populares como las de Chipre, Malta y Luxemburgo, con una tendencia creciente que refleja el aumento de las necesidades y el conocimiento de las técnicas de planificación fiscal y protección de activos, especialmente mediante el incremento del uso de Internet. En términos generales, y por muchas razones, sin duda veremos la continuación del uso a gran escala de estas sociedades y estructuras de la UE sumamente populares, como los regímenes de Chipre y Malta que son excepcionalmente ventajosos y no pueden ser igualados por otras jurisdicciones de la UE, PERO con más “sustancia”, una planificación más cuidadosa en los acuerdos y mucho control y procedimientos contra el blanqueo de capitales. Esto también es necesario, ya que los ricos tendrán que invertir desde los EAU a través de sociedades holding de la UE (Chipre, Luxemburgo y Malta).

Pero especialmente Chipre y Malta se utilizarán con… el dinero extra almacenado fuera de la UE y, en su mayor parte, en Dubái.

Sin embargo, en las cuentas bancarias de las sociedades de Malta y Chipre, por lo menos hasta que se resuelvan los problemas de la Eurozona, y aún después (debido a los riesgos de la crisis financiera de la UE: quitas en depósitos, régimen de intercambio de información de la UE) no esperaríamos ver preferencias por mantener grandes sumas en los bancos de la UE por encima de 100.000 euros, que es el límite “garantizado por la UE”.

Las sociedades holding de los EAU (Dubái) se utilizarán mucho (así como otras estructuras societarias de los EAU) para proteger excedentes de efectivo de manera confidencial fuera de la UE.

Muy pronto, más pronto de lo que todos pensamos, el futuro será tal que…

(a) La información sobre los titulares de las sociedades se intercambiará rápidamente a través de las fronteras a nivel mundial sin grandes obstáculos

(b) Las cuentas bancarias personales solo se permitirán en su país de residencia y en otros países únicamente si se tienen intereses personales en dichos países que se puedan demostrar (p. ej., propiedades)

Nota: por lo tanto será necesario, por ejemplo, para comprar algunos bienes raíces en un “país favorable” (nota al margen: los bienes raíces en Dubái son una oportunidad en este sentido, ya que los precios han aumentado más del 10% desde el pasado año) obtener una cuenta bancaria personal o establecer una sociedad local para conseguir un VISADO de residencia de inversor (¡p. ej., en Dubái / EAU se otorga una VISADO de residencia para inversores de 3 años renovable como bonificación por establecer una sociedad de zona franca en Dubái o los EAU!).

(c) las cuentas bancarias corporativas solo se permitirán en su país de residencia y en otros países SOLO si se tienen intereses comerciales que se puedan demostrar (p. ej., una sucursal o cualquier otro establecimiento)

Nota: para acceder a ventajas fiscales permanentes, con anonimato y seguridad, es posible que necesitemos, por ejemplo, establecer una sociedad local (independiente o una sucursal de una sociedad principal) en un “país favorable” para hacer negocios, mantener o proteger activos, PERO esta sociedad debe tener al menos:

  • carácter comercial y económico (operar como una sociedad normal con actividades normales (no sospechosas) Y presencia en zonas comerciales organizadas o zonas francas (como las zonas francas de Dubái / EAU que sean residentes fiscales a efectos de los convenios de doble imposición, no simples apartados de correos, y que cuenten con oficinas locales o, al menos, presencia en “oficinas flexibles” con todos los medios de contacto: correo electrónico, teléfono, etc.)
  • gestión y control completos en el otro país

El uso adecuado de sociedades offshore en Dubái / EAU (para anonimato / actividades de holding o comerciales en la medida de lo posible) combinado con una sociedad de zona franca onshore con residencia fiscal debería cumplir estos objetivos de manera eficaz.

(d) Debido a lo anterior

  • Si usted es una persona física y vive en un país con impuestos elevados o que le resulte adverso de cualquier forma, su ÚNICA opción para resguardar sus activos y evitar pagar muchos impuestos, tributos de sucesiones y otros impuestos personales, será trasladarse físicamente a otro país con condiciones más favorables (Dubái, ver abajo)… ¡¡¡pero hay que tener cuidado con su legislación tributaria local al salir, ya que podría haber sanciones o restricciones!!!!
  • Si usted es una sociedad, corporación, empresario, profesional, autónomo y vive en un país con impuestos elevados o que le resulte adverso de cualquier forma, también con riesgos de quitas en depósitos bancarios o de otros activos, su ÚNICA opción para resguardar sus activos y evitar pagar muchos impuestos será trasladar TODO o PARTE (en etapas) de su empresa y sus bienes de manera efectiva, trasladándose a otro país con condiciones más favorables (Dubái, ver abajo). Las empresas de la UE se seguirán usando para actividades en el seno de la UE y por la necesidad de tener un número de IVA y presencia en la UE, pero probablemente bajo una sociedad holding extranjera (probablemente en los EAU) para “almacenar dinero extra” o como parte de una estructura tributaria internacional más grande.
  • ¡O AMBOS!

(e) PERO… ¡Tenga cuidado! ¡Esto no será para todos! Es natural que habiendo pocas opciones de jurisdicciones seguras (solo una en mi opinión) la demanda de estos lugares aumente y en 1 o 2 años podría ser difícil acceder de manera sencilla y rápida.

La evidencia – La situación en el mundo ahora… a “la caza de los moderadamente ricos”

  • Riesgos para las jurisdicciones de la UE para los SALDOS DE LAS CUENTAS BANCARIAS > riesgos para el límite garantizado de 100.000 EUROS (a partir de las quitas en depósitos bancarios de Chipre) y graves riesgos por el intercambio de información dentro de la UE…
  • Muerte de los centros del Lejano Oriente… Singapur y Hong Kong (nótese que lo que ocurre ahora en Singapur ya está sucediendo en Hong Kong)
  • Los bancos de Singapur estarán obligados a cerrar las cuentas de extranjeros… ¡el 1 de julio de 2013! (SINGAPUR “ANIQUILADA” POR LA UE Y LOS EE.UU.)
  • Anuncio del Ministerio de Hacienda de Singapur sobre la nueva medida: fecha límite 1 de julio de 2013 ¡INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN SIN ORDENES JUDICIALES!
  • Muerte de los centros dentro de la esfera de influencia / proximidad geográfica de la UE (Mónaco, Suiza, San Marino, Andorra, Liechtenstein)

Vea el ataque de la UE hace pocos días …obliga a intercambiar información sin orden judicial… la UE obliga a los países amigos no pertenecientes a la UE (Suiza, Mónaco, Andorra, Liechtenstein, San Marino) a intercambiar información sobre evasión de impuestos

  • Muerte del resto… Ya cuenta con certificación del GAFI, la OCDE y las listas negras de la UE Y acuerdos de intercambio de información obligatorios con la UE, los EE.UU. y otros países

¿Quién sigue en pie en el planeta? ¿Y quién, por muy buenas razones, mantendrá en el futuro la posición privilegiada como “La nueva Suiza” para la élite mundial?

¡Los Emiratos Árabes Unidos!

(Dubái / EAU)

Lea un artículo profético anterior acerca de Dubái muy esclarecedor:

Haga clic aquí para acceder al artículo

…0% de impuestos con libre repatriación

…Bancos locales (e internacionales) seguros y sólidos, que no dependen de Occidente y una economía segura y sólida (petróleo, FSI 1 billón de $)

…Total confidencialidad y confianza bancaria SIN acuerdos sobre intercambio de información con NINGÚN otro país

Y, sobre todo, un sistema de “cupos” práctico que NO permite que pequeños clientes utilicen la jurisdicción, sino que es selectivo y evita abusos (otros países han fracasado estrepitosamente en esto anteriormente, como Suiza)

PERO esto significa que debemos prever (en vista de la mayor demanda) que se pueda volver más difícil el acceso, que se ejerza presión desde el exterior para controlar más estrictamente el blanqueo de capitales, que los plazos sean más largos para el establecimiento de sociedades y cuentas bancarias (¡de 3 a 6 meses!), que los bancos requieran depósitos mínimos más altos y haya procesos de selección más largos, que se incremente el coste de los inmuebles, de la vida / precios de operaciones, etc. ¡Por lo tanto hay que moverse lo antes posible SI se está planeando dicha operación!

Conclusión

Dado que la crisis económica “empeora peligrosamente” (crisis de deuda, bancaria, fiscal y financiera) en la UE, parece bastante razonable considerar seriamente las maneras de aprovechar los incentivos de los EAU e incluso trasladar allí parte o la totalidad de sus negocios e intereses personales o, por lo menos, establecer y mantener una “base” en los EAU con el fin de preservar los activos en condiciones de seguridad y fuera de la UE o lejos de los riesgos del “Viejo mundo”, tales como impuestos excesivos, intercambio de información y quita de depósitos bancarios.

 

 

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